Loading...

Los gestores de cartera son las empresas y las personas que manejan carteras de inversión por cuenta de clientes privados, fundaciones, donaciones y pensiones. Los administradores de carteras difieren de los gestores de mercado de masas o de inversión minorista porque manejan grandes cantidades de dinero para un menor número de clientes. A menudo, esto se traduce en menores gastos de gestión.

Perfil del Coordinador de la Gestión de Carteras

Los administradores de carteras también son conocidos como:

  • Asesor de inversiones o consejeros de inversión
  • Gestores de activos
  • Gestores de inversión
  • Wealth Managers
  • Asesores

Un coordinador de la gestión de carteras desarrolla un acuerdo escrito (generalmente conocida como Declaración de Política de Inversiones o IPS) que tenga en cuenta sus necesidades y objetivos específicos de inversión. Su IPS es la base sobre la que el gestor de la cartera selecciona una combinación adecuada de las inversiones y hace ajustes discrecionales a su cartera.

El gestor y el gerente de portafolio deben reunirse por lo menos cada año para asegurar que su IPS esté actualizada y refleje sus necesidades.

Los gestores de cartera tienen un deber fiduciario para actuar con cuidado, honestidad y la buena fe, siempre en el mejor interés de sus clientes.

Por lo tanto, las decisiones de inversión deben ser independientes y libres de prejuicios. Esto se traduce en un mayor nivel de confianza puesta en los gestores de carteras.

Como fiduciarios, la regulación de valores requiere el más alto nivel de educación y experiencia en la industria de inversión. Por ello una carrera en finanzas con especialización en gestión de carteras es una muy buena alternativa. Los administradores de carteras proporcionan gestión continua de sus inversiones descrita en sus IPS.

Por lo general, da autoridad al gerente de cartera para tomar decisiones de inversión sin obtener la aprobación previa para cada operación (llamada ‘gestión discrecional’).

Rentabilidad de la  Gestión de Carteras

Los administradores de carteras cobran un porcentaje de las inversiones que gestionan. Esta tarifa es transparente y por lo general mucho menor que los costes de gestión y distribución al por menor, que a menudo están incrustados como un costo de hacer negocios.

Es importante tener en cuenta que su dinero debe residir en una institución financiera custodia de una capa adicional de protección y seguridad y por lo general hay una pequeña tarifa adicional por este servicio.

Los honorarios son totalmente transparentes en los estados del cliente y por lo general bajan como un porcentaje de su cartera a medida que aumentan sus activos.

Los honorarios no son pagados por comisión en función del volumen de compra o venta de las inversiones y son significativamente inferiores a las tasas típicas de fondos mutuos. Tanto la empresa y la persona que están administrando sus inversiones están registrados y controlados por las comisiones provinciales de valores.

Las empresas registradas en la gestión de carteras deben cumplir con los estrictos requerimientos de información financiera, de capital y de seguros para proteger aún más sus inversiones.

Sin Comentarios (0)

    Dejar un Comentario

    Solicita Información

    Rellene este formulario para enviarnos cualquier consulta. En breve nos pondremos en contacto contigo.



    Dirección
    Campus Histórico Universidad de Alcalá Alcalá de Henares - Madrid (España)
    Email de contacto
     Anterior  Todos Siguiente