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Ante una demanda constante de trabajadores de finanzas, tenemos que estar preparados para ser los mejores. Por eso, un buen motivo para que nos contraten es contar con certificados que verifiquen grandes aptitudes en el sector. Vamos a conocer una de las más reconocidas actualmente e investigaremos cómo conseguirla y ser un todoterreno de las finanzas. Hablamos, en concreto, de la certificación FRM. ¡Acompáñanos!

¿Qué es la certificación FRM?

La certificación FRM (Financial Risk Management) es una de las calificaciones profesionales más reconocidas a nivel internacional en el área de la gestión de riesgos financieros.

Esta certificación es otorgada por la GARP (Global Association of Risk Professionals) . Se trata de la única organización reconocida mundialmente como asociación de miembros profesionales en este ámbito.

La certificación FRM está orientada a aquéllos profesionales que se dedican a la dirección y la gestión de los riesgos corporativos como actividad profesional.

¿Por qué es útil esta certificación?

La certificación FRM es especialmente importante debido a que la gestión de riesgo ha crecido durante los últimos 15 años, debido, entre otras cosas, a la complejidad de los productos financieros. Sin embargo, también ha influido la acentuada crisis económica que ha marcado la economía mundial.

El entorno cambiante de los mercados ha provocado una gran demanda de profesionales especializados en esta área y esta certificación, aparte de ampliar los conocimientos de los profesionales que la obtienen en esta área les otorga reconocimiento internacional como experto en gestión de riesgos financieros, incrementa la empleabilidad y el rango salarial, así como la comprensión y el conocimiento de los conceptos financieros más novedosos.

Además permite a aquél que lo obtenga la posibilidad de desarrollar oportunidades personales y profesionales en el mundo de las finanzas y ampliar la lista de contactos laborales.

Cómo obtener el certificado FRM

La obtención del certificado FRM supone estudiar dos grandes bloques que explicaremos a continuación:

FRM: primer bloque

El primer bloque se compone de cuatro partes:

  • Fundamentos de la gestión de riesgo. En ella se explican los tipos básicos de riesgo y las formas y herramientas que hay para medirlos, la forma de crear valor con la gestión de riesgo, la teoría de carteras moderna, el código de conducta de la organización GARP y los desastres financieros y los fallos en la gestión de riesgos entre otros.
  • Análisis cuantitativo. Explica las distribuciones de probabilidad discreta y continua, la estadística inferencial, la estimación de los parámetros de una distribución, regresiones lineales con una única o múltiples regresiones, los métodos Monte Carlo y cuantificar la volatilidad en modelos VaR.
  • Los mercados y productos financieros. En ella se estudian los futuros, los swaps y las opciones, los derivados comunes, el riesgo en el tipo de cambio con moneda extranjera, etc.
  • Los modelos y tasas de riesgo. Se enseña el valor en riesgo (VaR), la tasa interna y externa de crédito, las operaciones de riesgo, el test Stress y el análisis de escenarios, las pérdidas esperadas e inesperadas, etc.

FRM: segundo bloque

Este segundo bloque es algo más extenso ya que se compone de cinco partes.

  • La gestión y medición del riesgo de mercado. En él se estudia el valor en riesgo (VaR) y otras medidas de riesgo. Estas son volatilidad, opciones exóticas, los métodos de estimación paramétricos y no paramétricos, la teoría del valor extremos (EVT), etc.
  • La gestión y medición del riesgo de crédito. Se estudian las estructuras financieras, la concentración del riesgo de créditos, el crédito de los derivados, las pérdidas esperadas e inesperadas, el riesgo por defecto, los métodos cuantitativos, las estimaciones por defecto y las recuperaciones de los precios de mercado, etc.
  • Gestión de riesgos operacional e integrada. En ella se estudia el cálculo y la aplicación del riesgo ajustado en la rentabilidad de capital (RAROC), la estimación del riesgo líquido y las fuentes de los modelos de riesgo, la validación de los modelos de valoración en riesgo (VaR), la gestión de riesgos de empresa, los métodos para calcular el riesgo de mercado, operacional y de crédito, modelización del riesgo agregado, etc.
  • Gestión de riesgo y de inversión. En ella se estudia la construcción de carteras, el modelo CAPM, la cartera y el componente del valor en riesgo, los fondos de cobertura, la estrategia de los fondos de cobertura, etc.
  • Problemas actuales en los mercados financieros. Aquí se estudia el colapso de Lehman Brothers, el impacto del desarrollo financiero en el riesgo, causas, consecuencias y lecciones aprendidas de la crisis actual, la crisis del crédito estadounidense e irlandés, etc.

Como podemos ver, se trata de un certificado que incluye formación muy complementaria al área de las finanzas. Con ella tenemos la posibilidad de acceder a puestos laborales elevados relacionados con la dirección financiera. Si quieres saber más sobre las finanzas y estudios de finanzas, ¡contacta con nosotros!

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