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El estudio de un máster en Finanzas te permite aspirar a muchos puestos laborales. Por ejemplo, dirección financiera, contable, profesional de banca y administración, etc. En todas estas profesiones se incluye la de asesor financiero. Descubre qué hace esta figura y por qué es tan importante para las empresas así. ¡Comenzamos!

¿Qué es un asesor financiero?

Un asesor financiero es un profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras. Se encarga de analizar las circunstancias que hayan acontecido, acontezcan o puedan acontecer a su cliente. Para ello, tiene en cuenta características como la edad, el patrimonio, la situación profesional y familiar, etc.

Una vez analizadas estas contingencias, elaborará el perfil de riesgo del cliente, así como sus necesidades, y llevará a cabo las recomendaciones de inversión que considere oportunas, asesorando según las circunstancias y necesidades que vayan surgiendo, y adaptándolas al momento actual.

Uno de los aspectos fundamentales de un asesor financiero es su relación con el cliente, ya que ésta se basa en el grado de confianza que tiene con el mismo. El asesor financiero deberá velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor deberá siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones, contemplando el largo plazo y también debe crear, cultivar y mantener la estrecha relación con su cliente.

Un asesor financiero suele poseer una titulación superior, correspondiéndose ésta al campo de las Ciencias Económicas, como puede ser, economía, administración y dirección de empresas e incluso contabilidad, si bien es cierto que también puede contar con posgrados en Finanzas o Mercados de Capitales.

¿Cómo se regula esta figura tan importante?

En España la figura del asesor financiero se regula por la Ley del Mercado de Valores y la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros.

La Ley del Mercado de Valores es un texto legislativo que está orientado a regular las operaciones financieras que se realizan en los mercados primarios y secundarios, como la bolsa de valores, el mercado de deuda Pública en Anotaciones, el mercado de Renta Fija, AIAF y los Mercados de Futuros y Opciones.

En cuanto a la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros se trata de un texto legislativo de la Unión Europea cuyos objetivos principales son completar el mercado único de servicios financieros de la UE, responder a los cambios e innovaciones en relación con la seguridad de los mercados, proteger a los inversores, sustituyendo a la Directiva de Servicios e Inversiones y fomentar la equidad, la transparencia, la eficacia y la integración de los mercados financieros.

¿Qué funciones desempeña un asesor financiero?

Un asesor financiero desempeña una gran cantidad de funciones. Pero destacan las siguientes

  • Consultoría o asesoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes. Identificar sus necesidades y objetivos y evaluando sus acciones de inversión presentes y futuras.
  • Comprar y vender productos financieros como acciones o monedas extranjeras.
  • Desarrollar estrategias de inversión y comercio procurando satisfacer los intereses de los clientes.
  • Promocionar los productos y servicios financieros.
  • Educar, aconsejar y asesorar en cuanto a las inversiones y finanzas.
  • Llevar a cabo un registro detallado de las transacciones que realiza y las decisiones tomadas, haciendo un seguimiento a los portfolios de inversión de los clientes para asegurar que cada transacción realizada cumpla con las leyes aplicables.
  • Establecer relaciones comerciales con los clientes llevando un registro de los clientes y transacciones potenciales.
  • Buscar oportunidades para acceder a desarrollar mercados y productos de corretaje estando al corriente de todo lo relativo a la parte legal y financiera vinculada con el área.
  • Investigar tendencias del mercados de manera semanal y trimestral, analizando la información y los modelos financieros.

Por último, un asesor financiero también contribuye a desarrollo de la gestión de la empresa, cooperando con el objetivo que tiene en cuanto a los ingresos brutos y netos y trabajando en conjunto con compañeros de trabajo para el levantamiento de la información, estadísticas y tendencias.

Estas son todas las funciones que desempeña un asesor financiero. Ha quedado claro que realiza labores realmente importantes en el mundo empresarial. Tanto, que hoy en día sería difícil convivir la economía de la empresa sin un asesor experto en finanzas. Si te gustaría convertirte en asesor financiero, te recomendamos estudiar un máster en Finanzas para triunfar en el mercado laboral. ¡Ánimo y suerte!

 

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